Guía de tareas patrimoniales tras el fallecimiento de un ser querido: cree un plan con nuestro especialista en gestión de patrimonios

Cuando un ser querido fallece, hay que tomar muchas decisiones en poco tiempo. Pero incluso después de completar los preparativos de la cremación, las familias pueden encontrarse con otra pregunta:

¿Qué tenemos que hacer ahora?

Puede haber organismos gubernamentales con los que contactar, cuentas que cerrar, beneficios que reclamar, instituciones financieras a las que notificar y documentos importantes que organizar. Intentar resolverlo todo por su cuenta mientras atraviesa el duelo puede resultar abrumador rápidamente.

Es por eso que Carewell Cremations ofrece a las familias acceso a servicios de especialistas en gestión de patrimonios a través de Full-Circle Aftercare: una orientación personalizada diseñada para ayudarle a comprender y gestionar los pasos prácticos a seguir tras la pérdida de un ser querido.

¿Qué es la atención posterior?

La atención posterior ofrece el apoyo individualizado de un especialista en gestión de patrimonios capacitado que le ayuda a determinar qué asuntos requieren su atención y le guía durante todo el proceso.

En lugar de entregar a las familias una larga lista de tareas y dejar que se las arreglen solas, su especialista trabaja con usted para comprender su situación individual, identificar las tareas que le corresponden y ayudarle a avanzar paso a paso.

El servicio se centra en cinco áreas importantes:

Comprender

Cada familia y cada patrimonio son diferentes.

Su especialista comienza conociendo su situación e identificando qué tareas deben completarse. Esto ayuda a crear un camino a seguir más claro sin gastar tiempo y energía en gestiones que podrían no aplicarse a su familia.

Proteger

Lamentablemente, el robo de identidad y el fraude pueden seguir siendo una preocupación tras el fallecimiento de una persona.

La atención posterior ayuda a las familias a tomar medidas para proteger la información de su ser querido, incluyendo orientación sobre agencias de informes crediticios, alertas de fallecimiento en archivos de crédito, ofertas de crédito preaprobadas y cuentas potencialmente vulnerables.

Estas protecciones adicionales pueden proporcionar una valiosa tranquilidad durante un momento que ya es difícil de por sí.

Notificar

Saber a quién hay que notificar —y cómo hacerlo— puede resultar confuso.

Su especialista puede ayudarle a gestionar las notificaciones a organizaciones tales como:

• Seguridad Social y otros organismos gubernamentales
• Compañías de seguros
• Bancos y otras instituciones financieras
• Acreedores y proveedores de servicios
• Cuentas de jubilación e inversión
• Empleadores y proveedores de pensiones
• Empresas de suministros y servicios de suscripción

Cuando sea apropiado, su especialista puede estar presente durante las llamadas, ayudándole a entender qué información se requiere y qué puede esperar.

Reclamar beneficios

Es posible que las familias no siempre sepan qué beneficios de supervivencia u otras ayudas tienen a su disposición.

La atención posterior puede ayudar a revisar la posible elegibilidad y proporcionar orientación sobre los beneficios que puedan aplicarse a sus circunstancias, incluidos los beneficios de supervivencia de la Seguridad Social, ciertos beneficios de entierro o supervivencia para veteranos y programas de asistencia específicos del estado.

Su especialista le ayuda a comprender el proceso y, cuando sea necesaria la asistencia de un profesional especializado, puede dirigirle a los recursos adecuados.

Educar y guiar

A menudo siguen surgiendo preguntas semanas o incluso meses después del fallecimiento de un ser querido.

¿Necesito un proceso sucesorio? ¿Qué ocurre con ciertas cuentas? ¿Con quién debo contactar? ¿He olvidado algo?

La atención posterior ayuda a las familias a comprender las tareas pendientes y ofrece orientación educativa sobre temas como procesos sucesorios, testamentos y fideicomisos, actualización de beneficiarios, planificación patrimonial futura y otros asuntos finales.

La atención posterior no sustituye a un abogado, asesor financiero u otro profesional colegiado. Cuando se necesite asistencia legal, financiera o profesional de otro tipo, se podrá dirigir a las familias a los recursos adecuados.

No tiene que resolverlo todo a la vez

El duelo requiere tiempo, y gestionar los asuntos finales de un ser querido no debería ser algo que tenga que afrontar completamente a solas.

Los servicios de especialistas en gestión de patrimonios brindan a las familias una persona experta a la que acudir: alguien que puede ayudar a organizar los siguientes pasos, responder preguntas y ofrecer orientación a medida que se completan las tareas.

En Carewell Cremations, nuestra atención a las familias no termina cuando finaliza la cremación. Queremos que se sienta apoyado también en los días y semanas posteriores.

Si tiene preguntas sobre los servicios de especialistas en gestión de patrimonios o necesita ayuda para entender qué pasos seguir tras la pérdida de un ser querido, llame a Carewell al 571-300. Siempre estamos aquí para guiarle a usted y a su familia durante este difícil momento.